摘要：合理低價中標法從整體上降低了工程造價，但也同時使工廠承包風險加大、承包企業利潤下滑，使建設市場很多不規范的行為如弄虛作假、串通投標、低價搶標、偷工減料、低價中標高價結算等現象更加突出。如果對這些現象不能有效監管和及時治理，合理低價中標制度是無法實行的，這就需要在完善合理低價中標的配套制度的同時建立相應的監管體系。合理低價中標是建立在誠信基礎上的一種要約與承諾，所以實施合理低價中標制度需要建立切實有效的信用監管機制。
　　關鍵詞：信用監管，檔次，評價
　　1、信用監管的背景分析與實施
　　（1）建筑行業信用監管是指建設監管機構就市場主體遵守建筑領域的法規、規范性文件、標準或規范及合同履約等狀況施行監管，采集資質資格、經營管理、安全管理、質量管理、社會責任等方面的具體行為記錄和工程業績等信息，作出守法履約狀況的監管評價，同時對各個主體的上述行為事實和歸屬信用項目進行認定、評價其檔次、生成評價等級和監管提示，并實施差別化監管制度和措施的一系列行為。
　　(2)信用監管的操作程序
　　為實現監管操作和記錄處理的簡約與規范，根據灰色系統理論和政策研究范式，建立如下操作程式：對具體行為設定若干評價檔次；建立行為檔案處理與生成的數量規范；由分數呈正態分布解出檔次數值并確定滿意分數序列；列位排序和分級歸類；準備并施行分類監管和協調處理。
　　1)建立檔次認定規范。將違反建筑法規受到行政(或司法)處罰和違法但依法不需要予以行政處罰及違反規范性文件、標準或規范、合同履約的不良行為，依據是否行政(或司法)處罰及參照其性質、危害程度、主觀過錯大小等因素各區分為三個檔次；將良好行為區分為省部、市廳、市局、區局級四個檔次；可以參照四個常用相鄰檔次分值數量的2-3倍簡易關系認定檔次。受到行政(或司法)處罰的不良行為按照其處罰種類、性質和處罰額度由相關機構具體確定相應的評價檔次；規定非行政處罰的各不良檔次的典型或代表內涵，以便對未列入的不良行為比照認定檔次；依據監管文書和內部審查認定意見確定不良行為及檔次。上述檔次各自對應其相應的灰色數值區間。
　　2)生成監管評價結果。每條記錄對應一定計分區間的某一個評價檔次，表現為相應灰色數值區間內一個個間隔的得分；根據特定數學模型對每條記錄予以扣分或加分，得出每一個企業得分；用軟件甄別、搜索出使企業得分呈正態分布的各檔次的具體數值，并計算出相應各企業得分及參數；按規則選定一條得分正態曲線作為滿意曲線；根據滿意得分的均值與標準差算出各個類(級)別的相應分數區間；根據評價期內企業是否有信用信息、業績是否達到相應最低要求，按規則確定或不評定企業的監管評價等級。
　　3)保障分類分級監管。為確保公平、公正、可行、可靠，要求質量安全、工程造價等監管機構制訂并報備檢查計劃，包含檢查的對象、內容、次數、項目數量、方式等；對差別化監管發現的不良記錄實行項目的檢查頻率校正或抽檢數量修訂；將發現某個不良行為所對應的日常檢查頻率或項目抽檢數量錄入信息系統，使監管操作與系統支持保持良好的互動和制衡；建立企業與人員記錄采集與處理的框架規則；增加對嚴重違法失信企業的項目抽檢數量，并申請調整監管類別。
　　4)施行分類分級監管。施行激勵、引導、限制、懲戒四種機制，按監管類別施行差別化的項目抽檢或檢查，同時對其履約或支付擔保額度及其相應資質進行管理和指導。財政投融資項目的業主可以在投標資格審查時給予綠、藍色企業充分或較好信任；在招標文件中設立報價調節系數，來影響各類企業的中標機會，否決黃、紅色企業的投標資格，主要在綠、藍色企業預選承包商；允許連續三年在BBB級以上企業一次性提交不低于規定額度的履約(類)綜合擔保，免予就每個項目提供履約擔保。
　　5)引導行業自律評價。按照行政執法與行業自律兼顧并重、雙軌支撐的市場監管目標模式，處理好有關評價之間的關系。有關行業協會開展的信用評價雖然帶有一定的綜合性，但對有關監管信息特別是不良行為信息采集較少，為此專門要求市建設行政主管部門管理的各類社團組織在評選先進或優秀建筑業企業時，企業的上年度評價等級應在BBB級及以上。生成監管分類(級)后，以行業協會為平臺做有關溝通、解釋和意見征詢，推進結果的各方認可和延伸應用。
　　(3)信用監管的實施效果
　　根據葫蘆島市施工總承包等企業多個監管時段、多個記錄結構的有關記錄與數據，經三年的理論研究、數值分析與實證檢驗，證明信用監管整體操作架構合理、可行、有效和可靠。按照該架構生成了2006年度評價結果。2007年總結完善后增設了針對不良記錄的業績訂正系數，使評價方法更符合實際，這樣就奠定了信用監管的堅實基礎：信息平臺可實時反饋記錄與信息，并可生成評價結果；具有區分不同檔次認定違法失信行為的過渡性、梯度式、層次化的操作方式，彌補了非處罰行政監管操作的規范欠缺、裁定自由、細分困難和措施有限等缺陷；常用檔次的簡易數量關系使檔次認定在未更新標準時也能做出；差額履約擔保和投標報價調節等措施，強化了守法履約創優的具體行為約束。進而確立了監管操作的常規化、數字化方向。
　　(4)信用監管存在的問題
　　受到行政處罰或刑事處罰等的行為畢竟較少；某具體行為是否違法失信應予監管處理及認定不良檔次，都由監管機構依據建筑法規、行業慣例與平均狀況等確定。所以我國當前信用監管還存在以下問題：
　　1)檔次認定存在缺憾。存在記錄認定或錄入欠少、較輕不良檔次認定偏寬松、部分企業記錄總量偏少或檔次結構失衡等現象；不良檔次認定的操作標準尚粗糙、煩瑣和不規范；個別監管機構或人員有依不良檔次及數量施行限制或差別的操作偏好，可影響公正認定檔次。
　　2)記錄生成尚未完善。可靠記錄雖有助消除信息不確定性生成分類(級)，但部分表揚(彰)記錄的產生未經評選程序或符合競爭性規則，可能存在不規范；部分記錄行為事實描述太簡單；部分信用項目無良好記錄生成；其他部門的不良記錄檔次及良好記錄采用范圍認定較易而規范尚難。
　　3)操作體系尚存欠缺。作為重點和難點的檢查計劃的制訂及執行尚需完善和強化；記錄結構失衡或總量偏少時評價可靠性尚存疑慮；根據業績完成比率或各監管類別的檢查頻率校正與項目數量修訂等系數訂正不良記錄的方法尚待更多實證支持；評價方法與結果的局部可靠性還需研究。
　　4)法規支持尚待跟進。依據各種監管文書認定不良行為及具體檔次，隱含或變通地以文書所體現的監管措施為基礎參照，成為行為記錄的政策處理規范而非法定監管措施，這樣就不適用行政復議或訴訟程序；檔次認定所參照的監管措施和靠規范性文件支持的監管評價，尚需法規(章)支持和規范。
　　此外，監管者只需公布記錄或實行計分管理而不應評價或定級、僅中介或行業組織才可提供評價等頗有影響的看法，在定位上妨害監管機關消減信息不對稱和保障公眾信息充分享有權的努力，在實踐上導致建筑市場分類監管缺(無)作為，在政策上違背國務院有關要求，應予澄清或反駁。
　　(5)信用監管的完善分析．
　　從操作體系的可靠性、利益機制的制導性、監管效果的有效性看，還應強化“創信用、爭市場”的監管導向，完善差別化機制，實行相關延伸、補充和改善。
　　1)加強操作督導和管理。不良記錄數量與質量是信用監管的基礎。應定期開展不良記錄采集的監管督察、通報或溝通；按照確認程序與形式要件審查和監控不良記錄及檔次認定；提煉和完善不良檔次認定操作標準；選報日常檢查頻率或抽檢項目數量以生成校正和修訂系數。
　　2)改善記錄生成方式。應杜絕為少量企業增添良好記錄的后門，疏通按規定對大量企業生成不良記錄的正道；完善質量管理、安全文明等監管評比和表彰，規范良好記錄的生成；還可調控具體監管機構的表揚(彰)話語錄入權限，例如按不良記錄數量的一定比率作為可以錄入良好記錄的依據等。
　　3)支持資格集中預審。政府是所有公共工程的業主即“大業主”，補充業績、貢獻等信息后與行為記錄依資質專項計算，可生成對承建商投標資格集中申請的定量評價、排序初始名單和資質等級分組名單；由制度兼容、分工合作和路徑創新延伸和強化監管效能，規范和方便審查名單生成。
　　4)強化經濟導向機制。建設主管部門可依據行政性規定要求項目法人分類提交差別保額的建筑許可責任擔保，使項目法人走向代理制、企業化；財政投融資項目試行差額履約擔保和投標報價調節，依托價格機制使信用效應實現價值化、數量化；加強信息披露，以便加強對失信企業的市場懲戒。
　　5)改進記錄處理規則。如使企業與人員的評價關聯更合理、簡便，以有效堵塞投機取巧；充實發生同一不良行為的關聯企業或人員的記錄規則；對不同類別人員產生同一不良記錄后的計分差別進行處理并設計具體規則；將各個評價序列參評人員的部分綜合衍生檔次記錄轉化為企業的追加記錄等。
　　6)完善技術支持功能。完善灰色評價分布模擬方法的理論推衍、參數設定與滿意曲線的規范方法；研究歷史數據跨年度評價計算的方法；完善記錄錄入、信息查詢和系統使用的人性化提醒功能。
　　從近期看，強化記錄或數據采集程序的規范性，政策制定者和操作執行人才能確保評價結果的整體可靠和基本滿意。
　　當前，我國法律制度不完備、監管體制與機制有欠缺、行業自律有待完善，為防止出現管理真空，行政監管必須也應當承擔更多責任，同時因地制宜實行信用監管評價是我國現實、必然、合理的選擇。
　　2、信用監管對合理低價中標操作的影響和作用
　　(1)對投標報價實行調節的必要性和方式
　　目前投標報價的競爭無法體現企業的技術裝備能力、日常管理水平和信用建設情況，特別是投標報價行為未納入守法履約創優的監管激勵機制并與之聯動，單個項目的投標報價未納入全部項目的過程履約狀況進行審視，而另一方面需要通過政府項目在全社會形成政府業主典型示范、社會借鑒套用以及市場擇優汰劣的機制。
　　信用監管評價及其運用，對合理低價中標操作的影響與作用，主要表現為通過價格生成的干預與調節，形成對制度操作的完善與保障機制；通過監管類別影響企業投標報價重排序；通過承包商預選或投標資格集中審查影響投標資格的相對排序；對有關造價企業及執業人員如造價工程師形成監管評價。
　　(2)造價企業及執業人員的信用監管評價
　　目前，對建筑市場的有關人員包括執業人員如造價工程師等雖然尚無成熟的評價實例，但隨著信用管理體系的完善，對造價企業及執業人員的信用監管評價指日可待。
　　3、結語
　　西方發達國家的經驗提醒我們，誠信經濟不是僅有道德約束就可以形成的，還需要建立誠信制度的有效監管和失信懲罰機制。在建筑領域引入具備重要功能的不良行為(檔次)認定手段和非行政處罰日常監管手段，通過分類監管、信息披露及業主抉擇等，可改善建筑市場與工程現場的聯動、協同與制導機制，規范行業秩序、增強監管效能、改善公共服務。
　　參考文獻
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　　【2】李安康.合理低價中標法的分析[J]招投標研究，2005（11）
　　【3】建設工程造價管理理論與實務[M]中國建設工程造價管理協會